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青岛港下属公司卷入骗贷旋涡 牵扯巨额银行资金

2014/07/10 来源:中国青年报点击:

  摘要:近日,青岛港国际股份有限公司(以下称青岛港)被卷入漩涡当中。据媒体报道,贸易商利用同一批货从青岛港大港分公司辖区内的几家仓储公司开具不同仓单,通过重复质押仓单骗取银行贷款,涉及金额过百亿元。据中国

   近日,青岛港国际股份有限公司(以下称青岛港)被卷入漩涡当中。据媒体报道,贸易商利用同一批货从青岛港大港分公司辖区内的几家仓储公司开具不同仓单,通过重复质押仓单骗取银行贷款,涉及金额过百亿元。

   据中国青年报记者了解,目前这起骗贷事件涉及多家银行,一家银行人士告诉记者,“目前进入保全阶段,应急预案已经上报总行。”

   此前,青岛港发出公告,“陷入上述欺诈案件的货主及代理均为公司的独立第三方,公司并非货主与代理间协议的订约方。除装卸及仓储服务外,青岛港并未向代理提供其他服务,且对涉及调查的金属产品不拥有任何权益。”

   那么在此次骗贷事件中,青岛港到底扮演了什么角色?涉事银行又该承担什么责任?

   涉案企业已经被公安机关调查

   青岛港重复质押仓单骗贷融资事件,最早是由媒体爆出的。报道称,青岛港存在贸易融资骗贷事件,也就是贸易商将同一批货,开具出不同的仓单,用“一女多嫁”的手段向银行骗取贷款。报道还称,青岛港开始专项检查通过重复质押仓储单据获取贸易融资的行为。

   此后,青岛港方面回应,5月31日,青岛港大港分公司接到公安机关的函件,称其正在调查一宗欺诈案件,涉及一名货主以第三方货运代理的名义储存于大港分公司的若干铝及铜产品。

   但青岛港没有透露涉事货主及第三方货运代理的名称。中国青年报记者向青岛港提请采访事宜,但被拒绝。此前媒体报道曾多次提到,涉事企业为德正资源控股有限公司旗下的青岛德诚矿业有限公司。

   公开资料显示,德正资源控股有限公司成立于2004年9月,法人代表是陈基隆。公司主要从事钢材、木材、有色金属、金属材料、建筑材料、化工产品(危险化学品除外)批发。而青岛德诚矿业有限公司成立于2005年10月,法定代表人也是陈基隆。

   6月18日,中国青年报记者来到位于青岛市崂山区香港东路87号的德正资源控股有限公司。拥有三层办公楼的德正资源控股有限公司已经人去楼空,仅剩下几个自称在“看门”的人员坐在门口,他们告诉记者,公司已经没有人上班了,原因是公安部门正在调查德正涉嫌重复质押骗贷的事情。

   在一间办公室,记者看到青岛市公安部门已派出调查人员入驻公司调查。青岛市公安部门相关人员告诉记者,青岛公安已经专门成立了德正骗贷的专案小组,但案子是刚从青岛港公安局接过来的,还在调查阶段,目前不接受媒体采访。

   记者又来到公司地址显示为青岛市东海西路英德大厦30层的青岛德诚矿业有限公司,但看到的却是一家名为“锦绣前程”的房地产开发有限公司。

   中国青年报记者在青岛市工商局网站查阅发现,相同地址内有多家正常营业的“锦绣前程”系公司,分别是“青岛锦绣前程投资有限公司”,法定代表人为陈基隆,行业门类为房地产业;“青岛锦绣前程商业管理有限公司”,法定代表人为郭程,行业门类为租赁和商务服务业等。

   此前曾有青岛房地产业人士向媒体分析,德正系做矿业贸易融资,将重复质押骗贷的钱,很大一部分投入到房地产上。而今房地产和矿业都不景气,导致资金链断裂。

   骗贷牵涉多家银行

   由于涉事企业用同一批货重复质押向银行贷款,受牵连的银行不在少数。多家媒体报道,德正系涉嫌骗贷案涉及多家中资商业银行,贷款总额过百亿元。各家银行的风险敞口还在统计中。“这些数据不是我们提供的,目前案件还在调查中,还不到公布情况的时候。”青岛市公安部门相关人士告诉记者。

   据记者了解,作为受害方的多家银行都在起诉,承接诉讼的律师事务所表示,工商银行、建设银行、中信银行、华夏银行等多数银行都牵涉其中。初步核算,涉案金额有几十亿元人民币。

   据最新报道,中国银行山东分行是贷款最多的一家银行,贷款约为20亿元,仅目前已经立案的金额可能就接近13.44亿元。对此,中国银行山东分行有关人士告诉中国青年报记者,分行已经得知此事,总行方面正在紧急商讨,具体事宜不便多说,需要向总行请示。

   中国农业银行青岛分行方面,向记者证实了农行青岛分行也牵涉其中,“现在已经进入保全阶段,将尽力减少银行的损失。青岛分行已经出具一份应急预案交与总行。”

   青岛当地一位银行业内人士告诉中国青年报记者,诸多银行牵连到骗贷事件中,肯定会对当地银行造成一定影响。但另一方面也要总结教训,银行在贷款的时候,需要对仓单认真核实,必要时要去仓库现场验货,还要核实企业贷款用途,比如农业类银行应该更多给农业相关的企业提供贷款。

   是否存在监管漏洞

   青岛港重复质押仓单骗贷事件后,很多人士提出,银行现在要做的就两件事,一件是核实仓库里有没有铜、铝,一件是这些金属属于谁。

   “银行现在最先要做的就是进入法律程序,冻结相关责任单位的账户、资产,尽可能减少损失了。”同济大学财经与证券市场研究所所长石建勋说,银行到仓库去查,没有法律依据,不具备可操作性,再者,货物有没有,属于谁,只有通过法律渠道裁定。

   “仓单质押贷款是贸易商向银行融资的一种途径。当仓储企业对货主货物确认后,开立专用仓单作为融资担保,银行依据质押仓单向货主提供短期融资业务。”一名仓储企业人士告诉记者,但现实操作中,银行之间质押信息互不相通以及仓库管理存在漏洞,货主与仓储企业联合进行重复质押或者空单质押的现象并不罕见,通过一票多押甚至多次质押从银行融资。

   石建勋说,此前上海的钢贸企业也大量存在重复质押状况,“整个银行监管体系存在漏洞,银行在进行仓单质押贷款时,缺少统一的联网系统查询贸易商的仓单,在进行仓单质押贷款的时候,缺乏明确的规则和细则。”

   青岛港表示,公司及其雇员目前并无涉及任何机关提起的任何调查,仅由于涉及调查的金属产品储存在大港分公司而被要求协助调查;除涉及调查的特定金属产品外,目前无任何主管机关要求公司暂停任何港口经营或服务。

   “货物抵押的核心是第三方认证和担保,要对货物的真实性有效性负责,监管也有漏洞,没有对货物真实性进行担保和负责。”石建勋认为。

   青岛港内部人员是否涉及开具违规仓单,协助企业向银行重复贷款,青岛港方面表示现在不接受任何媒体采访。记者郝帅

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